主营介绍

运营业务数据

最新公告日期:2018-07-10 
业务名称 2018-06-30 2018-05-31 2018-04-30 2018-03-31 2018-02-28
营业收入(元) 51.57亿 42.32亿 32.83亿 26.05亿 17.78亿
净利润(元) 21.95亿 18.52亿 14.06亿 10.88亿 7.19亿

主营构成分析

{"2017-12-31":{"YYSR":{"1":[["\u8d22\u5bcc\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1","803083.23"],["\u6295\u8d44\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1","703697.73"],["\u4ea4\u6613\u53ca\u673a\u6784\u4e1a\u52a1","313350.36"],["\u6295\u8d44\u94f6\u884c\u4e1a\u52a1","271793.96"],["\u5176\u4ed6","65639.58"]],"2":[["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165","1156448.21"],["\u6295\u8d44\u6536\u76ca","940619.08"],["\u5229\u606f\u6536\u5165","801762.96"],["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165:\u7ecf\u7eaa\u4e1a\u52a1","458982.90"],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",3041597.9999999986]],"3":[["\u603b\u90e8","930167.60"],["\u5883\u5185\u5b50\u516c\u53f8","820252.11"],["\u5e7f\u4e1c","215181.89"],["\u5883\u5916\u5b50\u516c\u53f8(\u542b\u6e2f\u6fb3)","116773.22"],["\u4e0a\u6d77","34152.71"],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",41037.29999999999]]},"YYCB":{"1":[["\u8d22\u5bcc\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1",""],["\u6295\u8d44\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1",""],["\u4ea4\u6613\u53ca\u673a\u6784\u4e1a\u52a1",""],["\u6295\u8d44\u94f6\u884c\u4e1a\u52a1",""],["\u5176\u4ed6",""]],"2":[["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165",""],["\u6295\u8d44\u6536\u76ca",""],["\u5229\u606f\u6536\u5165",""],["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165:\u7ecf\u7eaa\u4e1a\u52a1",""],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",0]],"3":[["\u603b\u90e8",""],["\u5883\u5185\u5b50\u516c\u53f8",""],["\u5e7f\u4e1c",""],["\u5883\u5916\u5b50\u516c\u53f8(\u542b\u6e2f\u6fb3)",""],["\u4e0a\u6d77",""],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",0]]},"LRBL":{"1":[["\u8d22\u5bcc\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1",""],["\u6295\u8d44\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1",""],["\u4ea4\u6613\u53ca\u673a\u6784\u4e1a\u52a1",""],["\u6295\u8d44\u94f6\u884c\u4e1a\u52a1",""],["\u5176\u4ed6",""]],"2":[["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165",""],["\u6295\u8d44\u6536\u76ca",""],["\u5229\u606f\u6536\u5165",""],["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165:\u7ecf\u7eaa\u4e1a\u52a1",""],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",0]],"3":[["\u603b\u90e8",""],["\u5883\u5185\u5b50\u516c\u53f8",""],["\u5e7f\u4e1c",""],["\u5883\u5916\u5b50\u516c\u53f8(\u542b\u6e2f\u6fb3)",""],["\u4e0a\u6d77",""],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",0]]}},"2017-06-30":{"YYSR":{"1":[["\u8d22\u5bcc\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1","384713.16"],["\u6295\u8d44\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1","313125.29"],["\u4ea4\u6613\u53ca\u673a\u6784\u4e1a\u52a1","153320.62"],["\u6295\u8d44\u94f6\u884c\u4e1a\u52a1","132999.73"],["\u5176\u4ed6","20888.96"]],"2":[["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165","538530.83"],["\u6295\u8d44\u6536\u76ca","462777.42"],["\u5229\u606f\u6536\u5165","386343.03"],["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165:\u7ecf\u7eaa\u4e1a\u52a1","214874.62"],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",1398405.6600000004]],"3":[["\u603b\u90e8","457603.84"],["\u5883\u5185\u5b50\u516c\u53f8","337189.86"],["\u5e7f\u4e1c","103329.51"],["\u5883\u5916\u5b50\u516c\u53f8(\u542b\u6e2f\u6fb3)","44909.06"],["\u4e0a\u6d77","15259.48"],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",46755.999999999985]]},"YYCB":{"1":[["\u8d22\u5bcc\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1","140689.93"],["\u6295\u8d44\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1","117642.57"],["\u4ea4\u6613\u53ca\u673a\u6784\u4e1a\u52a1","29152.45"],["\u6295\u8d44\u94f6\u884c\u4e1a\u52a1","57189.48"],["\u5176\u4ed6","110201.82"]],"2":[["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165",""],["\u6295\u8d44\u6536\u76ca",""],["\u5229\u606f\u6536\u5165",""],["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165:\u7ecf\u7eaa\u4e1a\u52a1",""],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",0]],"3":[["\u603b\u90e8",""],["\u5883\u5185\u5b50\u516c\u53f8",""],["\u5e7f\u4e1c",""],["\u5883\u5916\u5b50\u516c\u53f8(\u542b\u6e2f\u6fb3)",""],["\u4e0a\u6d77",""],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",0]]},"LRBL":{"1":[["\u8d22\u5bcc\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1","44.35"],["\u6295\u8d44\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1","35.53"],["\u4ea4\u6613\u53ca\u673a\u6784\u4e1a\u52a1","22.57"],["\u6295\u8d44\u94f6\u884c\u4e1a\u52a1","13.78"],["\u5176\u4ed6","-16.23"]],"2":[["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165",""],["\u6295\u8d44\u6536\u76ca",""],["\u5229\u606f\u6536\u5165",""],["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165:\u7ecf\u7eaa\u4e1a\u52a1",""],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",0]],"3":[["\u603b\u90e8",""],["\u5883\u5185\u5b50\u516c\u53f8",""],["\u5e7f\u4e1c",""],["\u5883\u5916\u5b50\u516c\u53f8(\u542b\u6e2f\u6fb3)",""],["\u4e0a\u6d77",""],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",0]]}},"2016-12-31":{"YYSR":{"1":[["\u8d22\u5bcc\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1","893900.82"],["\u6295\u8d44\u7ba1\u7406\u4e1a\u52a1","618207.88"],["\u6295\u8d44\u94f6\u884c\u4e1a\u52a1","273810.05"],["\u4ea4\u6613\u53ca\u673a\u6784\u5ba2\u6237\u670d\u52a1\u4e1a\u52a1","226678.49"]],"2":[["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165","1339078.85"],["\u5229\u606f\u6536\u5165","783071.98"],["\u6295\u8d44\u6536\u76ca","675015.33"],["\u624b\u7eed\u8d39\u53ca\u4f63\u91d1\u6536\u5165:\u7ecf\u7eaa\u4e1a\u52a1","567978.72"],["\u5176\u4ed6\u4e1a\u52a1\u603b\u8ba1",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营业收入 X

单位(%) 单位(万元)
注:通常在中报、年报时披露 
业务名称 营业收入(元) 收入比例 营业成本(元) 成本比例 利润比例 毛利率
按行业 财富管理业务 80.31亿 37.22% - - - -
投资管理业务 70.37亿 32.62% - - - -
交易及机构业务 31.34亿 14.52% - - - -
投资银行业务 27.18亿 12.60% - - - -
其他 6.56亿 3.04% - - - -
按产品 手续费及佣金收入 115.64亿 18.07% - - - -
投资收益 94.06亿 14.70% - - - -
利息收入 80.18亿 12.53% - - - -
手续费及佣金收入:经纪业务 45.90亿 7.17% - - - -
利息收入:融资融券利息收入 43.27亿 6.76% - - - -
手续费及佣金收入:经纪业务:证券经纪业务 42.53亿 6.65% - - - -
手续费及佣金收入:经纪业务:证券经纪业务:代理买卖证券业务 36.50亿 5.70% - - - -
手续费及佣金收入:投资银行业务 28.05亿 4.38% - - - -
手续费及佣金收入:基金管理业务 23.35亿 3.65% - - - -
利息收入:存放金融同业利息收入 21.42亿 3.35% - - - -
手续费及佣金收入:投资银行业务:证券承销业务 19.66亿 3.07% - - - -
手续费及佣金收入:资产管理业务 16.47亿 2.57% - - - -
利息收入:存放金融同业利息收入:客户资金存款利息收入 15.36亿 2.40% - - - -
利息收入:买入返售金融资产利息收入 12.48亿 1.95% - - - -
利息收入:买入返售金融资产利息收入:股票质押回购利息收入 11.18亿 1.75% - - - -
手续费及佣金收入:投资银行业务:财务顾问业务 6.19亿 0.97% - - - -
利息收入:存放金融同业利息收入:自有资金存款利息收入 6.07亿 0.95% - - - -
手续费及佣金收入:经纪业务:证券经纪业务:交易单元席位租赁 4.79亿 0.75% - - - -
其他收益 3.77亿 0.59% - - - -
手续费及佣金收入:经纪业务:期货经纪业务 3.37亿 0.53% - - - -
利息收入:融资租赁利息收入 2.22亿 0.35% - - - -
手续费及佣金收入:投资银行业务:证券保荐业务 2.04亿 0.32% - - - -
手续费及佣金收入:经纪业务:证券经纪业务:代销金融产品业务 1.23亿 0.19% - - - -
手续费及佣金收入:其他 1.03亿 0.16% - - - -
手续费及佣金收入:投资咨询业务 8448.34万 0.13% - - - -
利息收入:其他 7610.25万 0.12% - - - -
利息收入:买入返售金融资产利息收入:约定购回利息收入 6046.42万 0.09% - - - -
其他业务收入 4583.71万 0.07% - - - -
公允价值变动收益 4389.40万 0.07% - - - -
汇兑收益 236.64万 0.0037% - - - -
利息收入:拆出资金利息收入 232.22万 0.0036% - - - -
资产处置收益 213.62万 0.0033% - - - -
按地区 总部 93.02亿 43.11% - - - -
境内子公司 82.03亿 38.02% - - - -
广东 21.52亿 9.97% - - - -
境外子公司(含港澳) 11.68亿 5.41% - - - -
上海 3.42亿 1.58% - - - -
湖北 2.60亿 1.21% - - - -
河北 2.23亿 1.03% - - - -
北京 2.03亿 0.94% - - - -
辽宁 1.72亿 0.80% - - - -
浙江 1.40亿 0.65% - - - -
江苏 1.10亿 0.51% - - - -
福建 1.02亿 0.47% - - - -
陕西 9506.91万 0.44% - - - -
山东 8271.01万 0.38% - - - -
重庆 5610.82万 0.26% - - - -
四川 4976.07万 0.23% - - - -
河南 4530.65万 0.21% - - - -
云南 4384.21万 0.20% - - - -
吉林 4164.26万 0.19% - - - -
天津 3612.67万 0.17% - - - -
海南 3517.12万 0.16% - - - -
广西 2438.57万 0.11% - - - -
黑龙江 2383.10万 0.11% - - - -
甘肃 2183.28万 0.10% - - - -
新疆 1962.01万 0.09% - - - -
安徽 1882.86万 0.09% - - - -
山西 1321.46万 0.06% - - - -
湖南 1311.48万 0.06% - - - -
江西 1284.15万 0.06% - - - -
贵州 798.12万 0.04% - - - -
内蒙古 499.82万 0.02% - - - -
宁夏 155.00万 0.0072% - - - -
青海 93.55万 0.0043% - - - -
西藏 34.11万 0.0016% - - - -
抵销 -14.48亿 -6.71% - - - -

董事会经营评述

  一、概述
  2017年是公司承前启后的关键一年,是公司上一轮战略规划的收官之年,也是制订新一轮战略规划的基础之年。在董事会的指导下,公司制定并颁布了新一轮战略规划:公司在打造“成为具有国际竞争力、品牌影响力和系统重要性的现代投资银行”的愿景下,将继续秉承“知识图强,求实奉献;客户至上,合作共赢”的核心价值观,坚持以“客户中心导向”为贯穿始终的战略纲领,全面推进各业务战略的转型和升级,确立通过五年的奋斗,力争“实现公司行业地位整体提升”的战略目标。
  报告期,面对复杂严峻的资本市场环境以及“依法监管、从严监管和全面监管”的行业监管环境,在董事会指导下,公司坚持因势而变、提质增效、优化布局... 查看全部▼

  一、概述
  2017年是公司承前启后的关键一年,是公司上一轮战略规划的收官之年,也是制订新一轮战略规划的基础之年。在董事会的指导下,公司制定并颁布了新一轮战略规划:公司在打造“成为具有国际竞争力、品牌影响力和系统重要性的现代投资银行”的愿景下,将继续秉承“知识图强,求实奉献;客户至上,合作共赢”的核心价值观,坚持以“客户中心导向”为贯穿始终的战略纲领,全面推进各业务战略的转型和升级,确立通过五年的奋斗,力争“实现公司行业地位整体提升”的战略目标。
  报告期,面对复杂严峻的资本市场环境以及“依法监管、从严监管和全面监管”的行业监管环境,在董事会指导下,公司坚持因势而变、提质增效、优化布局的工作基调,加快业务转型和管理变革的步伐,通过不断巩固既有优势、提升业务层次、优化资源配置,稳步打造全业务链竞争优势。最终,在经济基本面改善、流动性偏紧的市场环境中取得了良好成绩,各项主要经营指标继续稳居行业前列,为股东创造了优良的回报。

  二、核心竞争力分析
  1、具有市场化的机制,均衡、多元化的股权结构和完善的公司治理
  公司没有控股股东和实际控制人。公司股东吉林敖东、辽宁成大和中山公用(均为上市公司)18年来均一直在公司前三大股东之列(不包括香港结算代理人,香港结算代理人所持股份为H股非登记股东所有)。截至2017年12月31日,吉林敖东及其一致行动人、辽宁成大及其一致行动人和中山公用及其一致行动人持股比例分别为17.26%、16.42%、10.34%,形成了较为稳定的股权结构。持续均衡、多元化的股权结构为公司形成良好的治理结构提供了坚实保障,确保公司长期保持市场化的运行机制,有利于实现公司的持续健康发展。
  2、优良的企业文化和稳定的经营管理团队
  公司始终秉持“知识图强、求实奉献;客户至上、合作共赢”的核心价值观,贯彻执行“稳健经营、持续创新;绩效导向,协同高效”的经营管理理念,谋求持续、健康、稳定的发展。良好的企业文化提高了公司的凝聚力和向心力。公司的经营管理团队和业务骨干队伍高度稳定,流失率低,公司经营管理团队的证券和金融相关领域的管理经验平均超过23年,在公司的平均任职期限约19年;过去3年公司中高层管理团队和员工的主动离职率分别不超过2%和3%,大大增强了客户的信心和各项业务经营的连续性、稳定性。
  3、久经考验且行之有效的风险与合规管理机制
  公司风险管理能力在行业中位于前列,并在公司发展过程中得到反复证实。公司是中国证监会选定的首批试点合规管理券商之一,也是行业最早推行全面风险管理战略的券商之一,还是80年代末至90年代初成立的第一批券商中仅有的四家未经历过因经营亏损而接受注资或重组的主要券商之一。公司坚守合规底线与风险管理生命线,建立了一套有效的涵盖合规与风险文化、治理架构、机制与实践、基础设施等在内的全面风险管理体系,实现合规和风控对各部门、分支机构和控股子公司的垂直管理。多年以来,公司资产质量优良,各项主要风控指标均持续符合监管指标,杠杆监管指标安全边际较大,拥有较强的风险抵御能力。
  4、主要经营指标多年来名列行业前列,品牌价值持续提升
  公司总资产、净资产、净资本、营业收入和净利润等多项主要经营指标连续多年位居行业前列。
  在谋求经济利益和市场地位的同时,公司声誉和品牌持续提升。2015至2017年,公司连续三年稳居“胡润品牌榜”中国券商前三名。公司依托“广东省广发证券社会公益基金会”积极履行社会责任,聚焦扶贫济困、助学兴教两大领域,主动践行社会责任,公司美誉度和品牌影响力持续提升。
  5、业务牌照齐全,业务结构均衡,综合金融服务能力行业领先
  本集团拥有投资银行、财富管理、交易及机构和投资管理等全业务牌照,各项主要业务结构均衡发展,各项主要经营指标尤其是公开发行主承销家数和本土研究水平多年名列行业前列。目前,公司已形成了金融集团化架构,使得公司服务客户能力持续提升。
  6、业内领先的科技金融模式
  本集团注重创新对公司长期、可持续发展的重要性,一直致力于各项管理、业务、服务及技术创新,并取得了良好的效果。公司持续重视在科技金融方面的投入,一方面积极扩充金融科技研发团队,崇尚工程师文化,通过一系列敏捷团队管理办法,激发了团队成员的技术创新热情;另一方面,公司加大在大数据、人工智能、平台化、客户终端等方向的自主研发和技术创新的力度,先后上线了大数据云服务平台、微服务平台、机器人投顾平台等完全自主研发的科技金融平台,还通过合作研发上线了行业首家基于大数据的全链路量化交易云平台,为科技金融方向的后续发展打下基础。截至目前,共申请发明专利7项、实用新型专利2项、软件著作权6项;其中,已获得1项实用新型专利、6项软件著作权。

  三、主营业务分析
  (一)总体情况概述
  2017年,世界经济增长步伐加快,复苏稳健。国内实体经济回暖迹象明显,供给侧结构性改革取得阶段性成果,推动了结构优化、动力转换和质量提升,国民经济稳中向好、好于预期,实现了平稳健康发展,国内生产总值比上年增长6.9%(数据来源:国家统计局,2018)。
  根据未经审计财务报表,截至2017年底,131家证券公司总资产为6.14万亿元,较2016年末增长6.04%;净资产为1.85万亿元,较2016年底增长12.80%;净资本为1.58万亿元,较2016年底增长7.48%;全行业客户交易结算资金余额1.06万亿元,较2016年底下降26.39%;托管证券市值40.33万亿元,较2016年底增长19.43%;受托管理资金本金总额17.26万亿元,较2016年底下降3.14%。2017年,全行业131家证券公司中120家实现盈利,共实现营业收入3,113.28亿元,同比下降5.08%,其中:代理买卖证券业务净收入820.92亿元,同比下降22.04%;证券承销与保荐业务净收入384.24亿元,同比下降26.11%;财务顾问业务净收入125.37亿元,同比下降23.63%;投资咨询业务净收入33.96亿元,同比下降32.81%;资产管理业务净收入310.21亿元,同比增长4.64%;证券投资收益(含公允价值变动)860.98亿元,同比增长51.46%;利息净收入348.09亿元,同比下降8.83%;全年实现净利润1,129.95亿元,同比下降8.47%(数据来源:中国证券业协会,2018)。
  截至2017年12月31日,本集团总资产3,569.05亿元,较2016年末减少0.81%;归属于上市公司股东的所有者权益为848.54亿元,较2016年末增长8.05%;报告期本集团营业收入为215.76亿元,同比增长4.16%;营业支出99.87亿元,同比下降1.95%;业务及管理费为94.61亿元,同比增长1.89%;营业利润为115.89亿元,同比增长10.07%;归属于上市公司股东的净利润为85.95亿元,同比增长7.04%;扣除非经常性损益的净利润为83.48亿元,同比增长5.17%。
  (二)主营业务情况分析
  本集团的主要业务分为四个板块:投资银行业务、财富管理业务、交易及机构业务和投资管理业务。
  报告期,投资银行业务板块实现营业收入27.18亿元,同比减少0.74%;财富管理业务板块实现营业收入80.31亿元,同比减少10.16%;交易及机构业务板块实现营业收入31.34亿元,同比增长38.24%;投资管理业务板块实现营业收入70.37亿元,同比增长13.83%。
  1、投资银行业务板块
  本集团的投资银行业务板块主要包括股权融资业务、债务融资业务及财务顾问业务。报告期,投资银行业务板块实现营业收入27.18亿元,同比减少0.74%。
  (1)股权融资业务
  2017年A股市场股权融资项目(包括IPO、增发、配股、优先股、可转债,其中增发含发行股份购买资产)1,009个,融资金额为15,972.08亿元,同比分别下降6.23%和22.32%。随着IPO发行审核常态化、上市公司再融资新政和减持新规推出,2017年IPO家数和融资规模同比上升,分别为438家和2,301.08亿元,分别增长92.95%和53.81%;再融资家数和规模同比下降,分别为571家和13,671.00亿元,分别下降28.89%和24.79%(数据来源:Wind,2018)。
  为适应经济结构转型、市场环境和监管政策的变化,公司继续巩固在优质中小企业客户领域的优势,并加大对大型客户的开拓力度;同时,公司继续推进跨境投行业务运作,努力提升公司投行业务国际竞争力。报告期,公司完成股权融资主承销家数61家,行业排名第1;主承销金额370.72亿元,行业排名第7;其中,IPO主承销家数33家,行业排名第1;主承销金额169.65亿元,行业排名第2(数据来源:Wind,公司统计,2018)。公司报告期内实现股票承销及保荐净收入14.52亿元,同比增长22.27%。
  (2)债务融资业务
  2017年,伴随着去杠杆化,资金面趋紧,利率上行,加之行业监管力度加大,市场对信用风险担忧加大;债券市场出现较大调整,公司债、企业债的发行规模全面萎缩。2017年全市场公司债券发行总额11,021.74亿元,同比下降60.26%;企业债券发行总额3,730.95亿元,同比下降37.04%(数据来源:WIND,2018)。
  报告期,为应对监管和市场环境变化,公司不断优化债券业务质控管理体系,质控中心不断前移;同时着力提升存续期债券管理水平,对存续期债券进行风险分类管理。公司持续拓展和储备优质项目,报告期,公司主承销发行债券121期,总额1,163.24亿元,总额同比下降27.06%。报告期,公司实现债券承销及保荐业务净收入5.90亿元,同比减少31.49%。
  (3)财务顾问业务
  公司财务顾问业务主要包括上市公司并购重组、新三板挂牌等。报告期,财务顾问业务实现净收入5.07亿元,同比减少4.44%。
  2017年,整体并购重组市场热度有所上升。2017年并购市场公告的交易数量为8,391笔,交易金额为34,202.93亿元,分别同比上升60.44%和6.63%(数据来源:WIND,2018)。报告期,公司担任财务顾问的重大资产重组项目16家(包括通过中国证监会并购重组委审核项目和非行政许可类重大资产重组项目),行业排名第3,完成交易金额852.48亿元,行业排名第2(数据来源:公司统计,2018)。公司已经连续3年取得中国证券业协会并购重组财务顾问执业能力A类评价。公司报告期内实现并购重组财务顾问净收入3.14亿元,同比增加4.86%。
  2017年,由于监管环境趋严、IPO提速、新三板流动性差等原因,新三板扩容速度放缓。截至2017年底,新三板市场共有11,630家挂牌公司,较年初增加1,467家。公司坚持以价值发现为核心,发挥公司研究能力突出的优势,强化业务协同,为客户提供高质量的新三板全产业链综合服务。截至2017年底,公司作为主办券商持续督导挂牌公司共计308家,其中创新层企业55家,行业排名第6(数据来源:股转系统、公司统计,2018)。
  此外,在境外投资银行业务领域,公司主要通过间接全资持股的子公司广发融资(香港)开展相关业务。报告期,广发控股香港完成主承销(含IPO、再融资及债券发行)、财务顾问和并购等项目33个。
  报告期营业收入1.01亿元,同比减少14.44%。
  2、财富管理业务板块
  本集团的财富管理业务板块主要包括零售经纪及财富管理业务、融资融券业务、回购交易业务、融资租赁及互联小贷业务。报告期,财富管理业务板块实现营业收入1 80.31亿元,同比减少10.16%。
  (1)零售经纪及财富管理业务
  本集团为客户买卖股票、债券、基金、权证、期货及其他可交易证券提供经纪服务。
  2017年末,上证综指比上年末上涨6.56%,深证成指比上年末上涨8.48%,创业板指比上年末下跌10.67%,A股市场成交额111.76万亿元,同比下降11.66%(数据来源:WIND,2018)。在交易额和佣金率双降的同时,行业监管力度加大,传统零售业务面临日益强大的经营压力,券商在佣金水平、业务流程、服务方式、服务内容及从业人员要求上的竞争日趋激烈。2017年,公司持续推进零售事业部改革,以科技金融、财富管理、机构经纪和综合化为四轮驱动,以客户为中心,建立以客户需求驱动的财富管理产品体系、构建私人银行客户服务体系、优化网点布局等措施,不断推进业务转型。
  2017年,在科技金融方面,公司自主研发的机器人投顾贝塔牛第二期上线。贝塔牛获得《国际金融报》2017智能投顾先锋券商奖项、《金融电子化杂志》产品创新突出贡献奖和美国《机构投资者》金融科技产品最佳创新奖等奖项。公司继续深化在人工智能与移动交易终端领域的布局,完成“智慧广发”智能化应用战略支撑平台的设立,并发布了“智能客服”、“智能语音助手”、“精准资讯”等多项智能化应用。截至报告期末,手机证券用户数超过1,573万,同比增长超过50%;微信平台的关注用户数超过317万;报告期内易淘金电商平台的金融产品销售和转让金额达1,157亿元。
  2017年公司股票基金成交量10.27万亿(双边统计),行业排名第6位,较2016年下降1位(数据来源:上交所、深交所,2018)。公司全年实现代理买卖证券业务净收入33.10亿元,同比减少24.88%。
  在代销金融产品业务领域,报告期公司实现代销金融产品业务手续费及佣金净收入为1.23亿元,同比减少21.92%。
  在期货经纪业务领域,本集团通过全资子公司广发期货开展期货经纪业务,且通过广发期货的全资子公司广发期货(香港)以及广发期货(香港)的全资子公司GF Financial Markets(UK)Limited在国际主要商品市场为客户提供交易及清算服务。报告期,广发期货实现期货经纪业务佣金及手续费净收入为3.37亿元,同比减少1.36%。
  在境外,本集团主要通过间接全资持股的子公司广发经纪(香港)向高净值人群及零售客户提供经纪服务,涵盖在香港联交所及其他国外交易所上市的股票。报告期,广发控股香港实现证券经纪业务净收入为2.92亿元,同比增加19.49%。
  (2)融资融券业务
  2017年,市场融资融券余额呈现震荡上升的态势。截至2017年末,沪深两市融资融券余额10,262.64亿元,同比增长9.26%(数据来源:WIND,2018)。
  截至2017年末,公司融资融券业务期末余额为560.03亿元,同比上升3.55%;市场占有率5.46%,按合并口径排名行业第五。公司报告期实现融资融券利息收入41.07亿元,同比减少1.94%。
  (3)回购交易业务
  2017年以来,市场股票质押式回购业务规模始终保持快速增长。2017年末,证券公司通过自有资金开展股票质押式回购业务余额8,446.21亿,同比增长68.74%(数据来源:上交所、深交所,2018)。报告期,在持续强化股票质押业务的风控准入前提下,公司股票质押业务保持快速增长。截至2017年末,公司通过自有资金开展股票质押式回购业务余额为265.82亿元,同比增长94.73%。
  报告期,公司实现回购交易业务利息收入11.78亿元,同比增加105.89%。
  (4)融资租赁
  为提高集团客户粘性,增强综合金融服务能力,公司通过子公司广发融资租赁和联营企业广发互联小贷分别开展融资租赁和互联网小额贷款业务。截至2017年末,广发融资租赁的应收融资租赁款净额为40.95亿元,广发互联小贷的贷款余额为8.82亿元。
  3、交易及机构业务板块
  本集团的交易及机构业务板块主要包括权益及衍生品交易业务、固定收益销售及交易业务、柜台市场销售及交易业务、另类投资业务、投资研究业务及资产托管业务。报告期,交易及机构业务板块实现营业收入2 31.34亿元,同比增加38.24%。
  (1)权益及衍生品交易业务
  公司权益及衍生品交易业务主要从事股票及股票挂钩金融产品及股票衍生产品的做市及交易。
  2017年A股体现了以价值投资为主的投资风格,股票市场个股表现分化严重,蓝筹股、白马股总体涨幅靠前,中小股票总体下跌幅度较大。截至2017年12月31日,上证综指较2016年底上涨6.56%,深证成指上涨8.48%,创业板指下跌10.67%。公司抓住了结构性投资机会,取得了较好的投资收益。同时,公司在期权做市方面获得上交所上证50ETF年度最高AA评级,在基金做市方面多次获得月度AA评级;另外,公司于2017年继续开展场外权益互换业务。作为股指期货市场的首批参与者之一,公司亦使用股指期货来对冲公司股票组合的风险;由于政策调整,衍生品业务发展亦受到影响。
  报告期,公司权益及衍生品交易业务实现投资收益净额3 15.17亿元,同比增加12.49倍。
  (2)固定收益销售及交易业务
  公司固定收益销售及交易主要面向机构客户销售公司承销的债券,亦从事固定收益金融产品及利率衍生品的做市及交易。公司的机构客户主要包括商业银行、保险公司、基金公司、财务公司、信托公司及被中国证监会批准可投资于中国资本市场的合格境外机构投资者等。
  公司在中国银行间债券市场及交易所交易多类固定收益及相关衍生产品,并提供做市服务,如国债、政策性金融债、中央银行票据、中期票据、短期融资券、企业债券、公司债券、国库券期货及利率互换。
  公司通过订立固定收益衍生工具(如利率互换及国债期货)以对冲因交易及做市活动产生的风险。此外,公司大力拓展FICC业务,公司主要通过间接全资持股的子公司广发全球资本搭建境外FICC投资平台,资产配置覆盖亚洲、欧洲、美国的20个国家和地区,涵盖债券及结构化产品等多元化的投资领域。2017年,公司获得债券通首批报价机构资格,获得上海黄金交易所银行间黄金询价业务资格。报告期,公司中债交易量在券商中排名第6(数据来源:中国债券信息网,2018)。
  报告期,公司较好的控制了债券投资组合的久期和投资规模,降低了利率风险。公司实现固定收益销售及交易业务投资收益净额37.40亿元,同比减少10.50%。
  (3)柜台市场销售及交易业务
  公司设计及销售多种柜台市场产品,包括非标准化产品、收益凭证以及场外衍生品等;同时,通过柜台市场为非标准化产品以及收益凭证产品提供流动性支持。
  截至报告期末,公司柜台市场累计发行产品数量6,108只,累计发行产品规模约4,648亿元,期末产品市值约536.81亿元。其中,2017年全年新发产品数量2,268只,新发产品规模约1,397.06亿元(数据来源:公司统计,2018)。
  截至2017年底,公司为160家新三板企业提供做市服务。
  (4)另类投资业务
  本集团通过全资子公司广发乾和以自有资金积极开展另类投资业务,目前以股权投资业务为主。截至2017年底,广发乾和及其子公司已完成股权投资项目67个,其中2017年新增股权投资项目29个;累计投资规模合计22.46亿元;2017年有4个项目已通过IPO上市;累计有16个项目通过上市公司并购等方式实现退出。
  报告期,广发乾和实现另类投资业务营业收入1.86亿元。
  (5)投资研究业务
  本集团的投资研究业务主要为机构客户提供包括宏观经济与策略、行业与上市公司、金融工程等多领域的投资研究服务,获得机构客户的分仓交易佣金收入。具体包括在中国及香港为全国社保基金、保险公司、基金公司、私募基金、财务公司、证券公司及其他机构投资者提供研究报告及定制化的投资研究服务。公司的股票研究涵盖中国26个行业和逾750家在中国上市公司,以及逾50家香港联交所的上市公司。公司卓越的研究能力在业界享有盛誉,2015年至2017年在《新财富》“本土最佳研究团队”排名分别为第4、第2、第1,2017年宏观经济研究和6个行业研究在《新财富》中排名第1。
  报告期,公司实现投资研究业务营业收入3.42亿元(主要为席位佣金收入),同比增加21.10%。
  (6)资产托管业务
  公司立足于为各类资产管理产品提供优质的资产托管和基金服务业务,所提供服务的对象涵盖基金公司及其子公司、证券公司及其资管子公司、期货公司及其子公司、私募基金管理人等各类资产管理机构。
  截至2017年底,公司提供资产托管及基金服务的总资产规模为人民币1,508.47亿元,同比增长44.50%;其中托管产品规模为793.56亿元,提供基金服务产品规模为714.91亿元。
  4、投资管理业务板块
  本集团的投资管理业务板块主要包括资产管理业务、公募基金管理业务及私募基金管理业务。报告期,投资管理业务板块实现营业收入70.37亿元,同比增加13.83%。
  (1)资产管理业务
  本集团提供资产管理服务以帮助客户实现金融资产的保值增值。本集团的资产管理客户包括个人及机构投资者。本集团通过广发资管、广发期货及广发资管(香港)开展资产管理业务。报告期,本集团实现资产管理业务手续费净收入16.47亿元。
  广发资管管理投资于多种资产类别及各种投资策略的客户资产,包括固定收益类、权益类、量化投资类及跨境类产品。广发资管的客户主要包括商业银行、信托公司、其他机构投资者和包括高净值人士在内的富裕人群。
  广发资管在去杠杆、去通道、回归本源的监管大方向指引下,2017年稳步推进主动管理等更有质量的内涵式增长转型工作;在管理规模同比下降的同时,稳定提升核心竞争力。截至2017年底,广发资管管理的集合资产管理计划、定向资产管理计划和专项资产管理计划的规模分别同比降低33.76%、19.40%和23.06%。
  截至2017年底,广发资管的资产管理月均规模在证券行业排名第六,集合计划管理规模排名第一,主动管理规模排名第二(数据来源:中国证券投资基金业协会,2017)。2017年,广发资管实现资产管理业务手续费净收入17.55亿元,同比减少8.82%。
  本集团主要通过广发期货开展期货资产管理业务。截至2017年底,广发期货资产管理规模为28.67亿元。
  在境外资产管理业务领域,本集团主要通过间接全资持股的子公司广发资管(香港)就多类投资工具提供咨询服务及进行管理。广发控股香港是香港首批获RQFII资格的中资金融机构之一。广发资管(香港)通过公募基金、私募基金和委托管理账户等多种模式进行资产管理和投资运作,截至2017年底,广发资管(香港)管理资产规模为55.20亿港币。
  (2)公募基金管理业务
  本集团主要通过控股子公司广发基金和参股公司易方达基金开展公募基金管理业务。
  截至2017年底,公司持有广发基金51.13%的股权。广发基金是全国社保基金、基本养老保险基金的国内投资管理人之一,亦向保险公司、财务公司、其他机构投资者及高净值人群提供资产管理服务。此外,广发基金可在中国境内募集资金通过合格境内机构投资者计划(QDII)投资于境外资本市场,并可通过其全资子公司广发国际资产管理有限公司以RQFII方式将在境外募集资金投资于中国境内资本市场;广发基金积极参与中港两地基金互认,已经在香港销售获得认证的基金产品。截至2017年底,广发基金管理的公募基金规模合计2,799.38亿元,较2016年末下降8.14%,剔除货币市场型基金后的规模合计1,889.30亿元,行业排名第8(数据来源:银河证券基金研究中心,2018)。
  报告期,广发基金实现营业收入29.52亿元,同比上升19.19%;净利润9.48亿元,同比增长22.12%。
  截至2017年底,公司持有易方达基金25%的股权,是其三个并列第一大股东之一。易方达基金是全国社保基金、基本养老保险基金的投资管理人之一,亦为保险公司、财务公司、企业年金、其他机构投资者及高净值人群提供资产管理服务。此外,易方达基金可在中国境内募集资金通过合格境内机构投资者计划(QDII)投资于境外资本市场,并可将在境外募集资金通过RQFII方式投资于中国境内资本市场;易方达基金积极参与中港两地基金互认,已经在香港销售获得认证的基金产品。截至2017年底,易方达基金管理的公募基金规模合计6,076.72亿元,较2016年末增长41.88%,剔除货币市场型基金后的规模报告期,易方达基金实现营业收入46.42亿元,同比增长15.00%;净利润14.02亿元,同比增长4.61%。
  (3)私募基金管理业务
  本集团主要通过全资子公司广发信德从事私募基金管理业务。报告期,广发信德及其管理的基金共完成38个股权投资项目,投资金额12.51亿元;截至2017年底,广发信德及其管理的基金已完成204个股权投资项目投资,其中有19个项目已通过IPO上市;有8个项目通过上市公司并购实现退出。截至2017年底,广发信德设立并管理了35支私募基金,管理客户资金总规模93.29亿元。其中广发信德旗下BayCity Capital国际生命科学美元基金被美国生物技术领域权威媒体ENDPOINTSNEWS评为“2017年50大最活跃的生物制药风险投资基金”。
  报告期,广发信德实现营业收入14.36亿元,同比增加133.21%;净利润9.32亿元,同比增加341.15%。
  在境外市场,本集团主要通过间接全资持股的子公司广发投资(香港)及其下属子公司从事投资及私募股权管理业务,已完成的投资主要覆盖新能源、TMT、健康科学等领域。广发投资(香港)于2016年12月与一家以科学家团队为核心的加拿大机构共同成立了专注投资于健康科学领域的全球健康科学基金(Global Health Science Fund I, L.P.)。
  (三)收入与成本
  1、营业收入构成
  2017年,本集团实现营业收入215.76亿元,同比增加4.16%。其中:
  (1)手续费及佣金收入2017年比2016年减少17.87亿元,减幅13.73%,其中,经纪业务手续费净收入减少10.46亿元,主要是由于市场股票基金交易量减少和佣金下滑;投资银行业务手续费净收入减少5.26亿元,主要由于财务顾问费收入减少;资产管理及基金管理业务手续费净收入减少1.76亿元,主要由于资产管理规模减少。
  (2)利息净收入2017年比2016年减少2.58亿元,减幅35.46%,主要是客户资金存款利息收入减少。
  (3)投资收益及公允价值变动收益2017年比2016年合计增加25.17亿元,增幅36.31%,主要是以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和可供出售金融资产投资收益增加。
  (4)汇兑收益2017年比2016年增加0.28亿元,主要是本期汇率变动的影响。
  四、公司未来发展的展望
  (一)证券行业的发展趋势和竞争格局
  1、十九大进一步明确了资本市场服务实体经济的根本定位
  十九大为资本市场发展指明了方向、绘制了蓝图,未来将继续深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。证券行业将在国家战略的指引下,紧紧围绕十九大提出的美好生活、制造强国、美丽中国、“一带一路”、国企改革等方面,在居民财富管理、战略新兴产业、国际化、国企并购重组等方面抓住机遇、立足优势、积极作为。
  2、国际化成为资本市场和证券行业发展的内在要求
  随着债券通、A股纳入MSCI、H股全流通等一系列举措逐步推出,反映出国家支持资本市场国际化的坚定态度。中国企业走出去的步伐日益加快,居民资产全球配置的需求不断增强,在资本市场双向开放的趋势下,证券行业的国际化水平将不断提升。
  3、监管引导行业长期稳定健康发展
  针对再融资、大资管等领域,监管部门相继出台各种政策,以引导行业健康发展。预计未来资本市场将延续有序发展的态势,金融机构要在守住不发生系统性风险底线的前提下稳健发展,证券行业要回归本源,更加突出证券公司主营业务竞争能力。
  4、资本市场的机构化趋势愈发明显
  随着机构投资者数量和规模的快速增长,其投资需求也更加复杂和多元,为证券公司的交易、托管、运营外包、投研、财富管理、资本中介等业务发展提供了广阔空间,资本市场的机构化趋势也将更加明显。
  (二)证券行业发展面临的挑战
  1、证券行业仍然面临佣金下滑的挑战
  券商代理买卖证券业务的同质化程度非常高,提供该项服务的边际成本低,佣金率水平呈现下降趋势。特别是在互联网开户和允许一人多户政策冲击下,行业的交易佣金率依然处于缓慢下降的趋势中。
  2、行业的盈利依然主要依赖国内市场,国际化程度较低
  经过多年的国际化发展和布局,但国内证券公司的收入来源大多依赖于本土,收入与国内二级市场的活跃程度高度相关,国际化程度较低;一旦国内市场遭遇大幅调整,对业绩和盈利的冲击将较为明显,无法通过国际市场的收入来平滑业绩波动。
  资本市场双向开放程度进一步提高,国内市场加速融入全球市场,境外大型投资银行和资产管理机构的逐步渗透,使得国内业务竞争加剧;受境外监管环境、资本市场规则、文化差异等的影响,证券公司进入境外成熟市场同样也面临着挑战。
  3、去杠杆、防范风险背景下,重资产业务可能受冲击
  2017年在去杠杆、利率上行和资金面趋紧的背景下,局部信用风险事件不断发生;2018年仍将会保持这种趋势,风险暴露敞口可能会加大。券商当前已经迈入全面风险管理时代,面临需要不断提升全面风险管理能力的挑战;在经济新常态、去产能、去杠杆及金融回归本源业务,为实体经济服务的大背景下,重资产业务面临较大的不确定性,金融风险的防范压力大幅增加。
  (三)公司发展战略
  随着中国经济进入新时代,在服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革的行业发展主基调下,公司制定了2017-2021年五年战略规划,概要如下:秉承“知识图强,求实奉献;客户至上,合作共赢”的核心价值观,在打造“成为具有国际竞争力、品牌影响力和系统重要性的现代投资银行”的愿景下,公司确立通过五年的奋斗,力争“实现公司行业地位整体提升”的战略目标。公司将坚持以“客户中心导向”为贯穿始终的战略纲领,本着协同原则和创新精神,洞悉客户需求;从领先战略、科技金融战略、国际化战略、集团化战略和平台化战略等五大重点方向,全面推进投资银行业务、财富管理业务、交易及机构业务、投资管理业务等四大业务战略的转型和升级;构建战略管理、研究平台、全面风险管理、财务资源管理、人力资源管理和信息技术建设等六大支撑战略,为四大业务战略的实现提供强有力的支持;通过未来五年的战略执行,以达成新战略规划的整体目标。
  (四)2018年度经营计划
  2018年,公司将发挥市场化机制的优势,加快传统业务转型步伐,积极培育中高端客户群,抢占未来市场竞争的制高点。工作重点是:巩固市场地位,培育新的竞争优势,完善机构客户服务体系,提升国际竞争力,在新一轮战略引领下开创新格局。
  (五)公司发展的资金需求
  报告期末,公司总资产、净资产、净资本等指标居于行业前列。未来公司将从前瞻性的战略考虑,根据公司业务发展需要,密切把握市场时机,择机采取多种方式募集各种权益资金或负债资金,优化公司资本结构,持续增强资本实力,确保公司的资本实力与行业地位相匹配。
  (六)公司面临的风险因素及对策
  报告期,影响公司业务经营活动的风险主要有:政策性风险、流动性风险、市场风险、信用风险、合规风险、操作风险、信息技术风险等,主要表现在以下几方面:
  (1)政策性风险
  政策性风险是指国家宏观调控措施、与证券行业相关的法律法规、监管政策及交易规则等的变动,对证券公司经营产生的不利影响。一方面,国家宏观调控措施对证券市场影响较大,宏观政策、利率、汇率的变动及调整力度与金融市场的走势密切相关,直接影响了证券公司的经营状况;另一方面,证券行业是高度受监管的行业,监管部门出台的监管政策直接关系到证券公司的经营情况变动,若公司在日常经营中未能及时适应政策法规的变化而违规,可能会受到监管机构罚款、暂停或取消业务资格等行政处罚,导致公司遭受经济损失或声誉损失,甚至面临被托管、倒闭的风险。政策性风险是公司面临的重要风险之一。
  (2)流动性风险
  流动性风险是指公司无法以合理成本及时获得充足资金,以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。流动性风险因素及事件包括但不限于:资产负债结构不匹配、资产变现困难、经营损失、交易对手延期支付或违约,以及信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险等类别风险向流动性风险的转化等。随着公司资本实力的增强,资产配置日益丰富,产品呈现多元化、复杂化、国际化的发展趋势,资产端面临的风险类型与期限结构日趋复杂,公司一方面需积极扩展融资渠道以满足内部流动性需求,另一方面需要通过合理的融资负债安排确保公司资产负债期限结构相匹配。
  (3)市场风险
  市场风险是指因市场价格(证券价格、利率、汇率或商品价格等)的不利变动而使得公司各项业务发生损失的风险。市场风险可分为证券价格风险、利率风险、汇率风险和商品价格风险等,分别指由于证券价格、利率、汇率和商品价格等变动而给公司带来的风险。公司目前面临的市场风险主要集中在证券价格风险及利率风险领域,主要体现于公司权益类证券自营投资、固定收益类证券自营投资、场内外衍生品交易等业务。在防范系统性金融风险、经济去杠杆、监管趋严的大背景下,A股市场延续震荡行情,市场结构有所分化;央行执行稳健的货币政策,债券市场收益率整体大幅平坦化上行,利率风险有所加大;公司国际化进程持续推进,境外资产市场风险暴露有所增加,对集团市场风险管理提出了新的挑战。
  (4)信用风险
  信用风险是指发行人、交易对手未能履行合同所规定的义务,或由于信用评级的变动或履约能力的变化导致债务的市场价值变动,从而对公司造成损失的风险。公司目前面临的信用风险主要集中在信用债投资业务、融资融券业务、股票质押式回购业务、约定式购回业务、场外衍生品交易业务、其他创新类融资业务以及涉及公司承担或有付款承诺的其他业务。报告期,信用市场违约率维持高位、整体监管环境趋严、市场流动性分化、融资人再融资渠道受限等,都对证券公司未来信用风险管理提出了更大的挑战。
  (5)合规风险
  合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于证券公司自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
  (6)操作风险
  操作风险是指由不完善的内部规则和流程、人员操作失误、系统故障以及外部事件造成公司直接损失或间接损失的风险。证券公司的操作风险贯穿于公司各部门、各子公司的各个岗位及各条职能线或业务线的整个流程,具有覆盖面广、种类繁杂且贯穿始终的特点。随着公司业务规模的不断增加、业务种类的日趋复杂、综合化经营及国际化等进程的推进,如未能及时识别各条线和日常经营的关键操作风险点并采取有效的缓释措施,可能导致公司因操作风险管理不善而造成重大损失。
  (7)信息技术风险
  证券公司采用众多信息技术系统,有效提升了企业的运营效率与核心竞争力。公司的投资、资产管理和财富管理等业务以及中后台管理均高度依赖于信息技术系统的支持,信息技术发挥了对公司业务发展的关键支撑甚至推动作用。在促进证券业发展的同时,信息技术的广泛应用也带来了潜在的技术风险。
  信息技术系统设计缺陷、运作故障、操作失误、病毒和黑客攻击、数据丢失与泄露、电力保障等都会对系统的安全产生影响,从而给公司造成损失。
  2、针对上述风险,公司已(拟)采取的风险防范对策和措施
  (1)建立广发证券四支柱全面风险管理体系
  为保障公司业务战略的实施,公司建立了全面风险管理的四支柱体系框架,四支柱包括风险文化、风险管理治理架构、风险管理机制与实践及风险管理基础设施。近年来,公司在全面风险管理四支柱体系框架下,持续推进公司风险文化建设,完善风险管理制度、优化风险管理组织架构、建设风险管理信息系统、提高风险管理专业水平,引进专业风险管理人才等。在公司整体发展战略规划指导下,持续建设实施强大、独立、严谨的管控体系,构建有效的全面风险管理战略、组织、制度、技术和人员体系,推动公司风险资源的有效利用,将风险控制在与公司风险偏好相匹配的范围内,支持公司业务的稳步发展及创新业务、产品的开展。2017年,公司积极落实《证券公司全面风险管理规范》的各项要求,围绕“风险全覆盖、风险可监测、风险可计量、风险有分析、风险能应对”开展日常风险管理及各项重点项目工作,持续完善全面风险管理体系。
  (2)对各类风险的具体管理
  ①政策性风险管理
  公司密切关注各类政策变化,根据最新政策及时做出反应并进行相应调整,将政策性风险对公司各项业务经营活动影响降至最低范围内。公司管理政策性风险的措施包括:
  1)公司实行对各类外部政策的定期监控,并形成相应报告在全公司范围发布,使政策变动的信息能够获得及时传递;
  2)公司各类业务开展始终以政策为导向,公司前、中、后台部门持续保持对政策变化的高度敏感性;针对重大的政策变动,公司各部门均会在细致分析和专题研究基础上,为公司各级管理人员进行经营决策提供依据;
  3)公司定期对宏观以及监管政策变化进行前瞻性讨论,并制订具体的应对措施;
  4)公司将宏观政策因素纳入压力测试情景库,借助压力测试工具分析公司在各种极端宏观情景下的承压能力。
  ②流动性风险管理
  公司实施稳健的流动性风险偏好管理策略,通过科学的资产负债管理和资金管理、多层次的流动性储备、有效的流动性应急处置和流动性风险指标监控预警等措施及手段,确保公司在正常及压力状态下均具备充足的流动性储备及筹资能力,以谨慎防范流动性风险。公司流动性风险管理具体措施包括:
  1)实行融资负债统一归口管理,资金管理部在公司授权范围内统筹安排负债融资,根据公司资产负债结构及业务发展规划,制定并实施完善融资策略;
  2)合理实施日间流动性管理,确保公司具备充足的日间流动性头寸;
  3)实施多层次的流动性储备管理,对公司流动性储备设置相应风险限额并进行日常监控;
  4)基于流动性风险监管及内部流动性风险管理要求,建立流动性风险限额体系,并每日计算、监控相关监测性指标;
  5)定期或不定期评估公司在内外部流动性压力情景下现金缺口、流动性风险指标等情况,并对应制定有针对性的流动性管理策略;
  6)定期与不定期开展流动性风险应急演练,并根据应急演练情况,对公司流动性风险应急处置流程及机制进行优化与完善。
  2017年,在流动性中性偏紧的环境下,本集团加强了流动性风险的日常管理。通过提前测算与规划,确保流动性风险监管指标持续满足监管要求;每日对未来一段时间内的资产端与负债端的现金流进行测算,并评估最短生存期;通过流动性风险压力测试评估极端情况下的承压能力,制定应急方案,确保公司流动性安全。
  ③市场风险管理
  公司遵循主动管理和量化导向的原则,根据公司风险偏好设定公司市场风险容忍度,并通过识别、评估、计量、监督及管理等措施,确保公司所承受的市场风险在公司设定的风险容忍度以内。随着公司FICC业务、衍生品业务和境外业务的发展,为了应对更加复杂的市场风险,公司通过如下措施提升风险管理的效力和效率:
  1)依据市场风险偏好及风险容忍度,进一步细化各业务风险限额,完善市场风险限额体系;
  2)积极研究先进成熟的市场风险计量模型,建立多层次风险量化指标体系;
  3)引进并上线国际成熟投资交易管理系统,自主开发建立行业领先的风险数据集市系统,实现包括公司境内外市场投资、各类复杂衍生金融产品在内的全头寸市场风险管理。
  4)持续完善定价模型风险管理框架,组建专业的模型风险管理队伍,覆盖模型的评级、开发、验证、实现、评审、使用、监测等多个方面,有效管理各种复杂金融工具的定价模型风险。
  ④信用风险管理
  公司通过有效风险识别、审慎风险评估和决策、动态风险计量和监控、风险及时报告和应对等方式,对信用风险实施全程管理,以期能有效防范或避免风险事件的发生、降低风险事件对公司造成的损失并在信用风险可以接受的范围内实现风险调整后的收益最大化。公司在信用风险管理中坚持以下基本原则:
  1)应识别和管理所有产品和业务中包含的信用风险,包括新产品与新业务;
  2)通过制定信用业务的风
  险政策(包括客户尽职调查要求、业务准入要求等),在前端控制风险;
  3)通过建立内部评级体系,完善对于交易对手的授信管理;
  4)建立针对单一客户及其可识别的关联方、行业等维度的限额,严格控制集中度风险;
  5)通过各类风险缓释措施,降低公司承担的风险净敞口和预期损失;
  6)建立一套信息系统和分析工具来衡量信用风险敞口并对风险资产组合进行划分评估。
  ⑤操作风险管理
  公司目前的操作风险主要通过健全的授权机制和岗位职责、合理的制度流程、前中后台的有效牵制、完善的IT系统建设、严明的操作纪律和严格的事后监督检查等手段来综合管理。为适应日趋复杂的内外部环境,应对操作风险点多面广的特点,公司通过如下措施提升对操作风险的管控水平与效果:
  1)完善操作风险管理的制度体系与运作机制,加强操作风险管理三道防线之间的联动协调,加强对操作风险相关问题的深入分析与整改追踪;
  2)建立操作风险管理三大工具体系,通过持续完善并逐步推广风险与控制自我评估、关键风险指标、损失数据收集等三大工具,搭建并完善公司操作风险识别、评估、监测、控制与报告等机制;
  3)建立操作风险管理系统,逐步实现操作风险管理的系统化、规范化;
  4)探索操作风险集团化管理体系架构并通过试点逐步推行;
  5)结合操作风险管理体系建设,不断完善新产品、新业务的准入评估和上线后的动态跟踪管理机制建设。
  ⑥合规风险管理
  公司严格遵守外部法律规定和监管要求,不断强化制度建设、适当性管理、员工执业行为、反洗钱管理和隔离墙管理等各项合规管理工作。公司采取如下措施提升合规管理工作质量:
  1)根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》(以下简称“合规管理新规”)规定,切实落实其各项要求,优化合规管理组织架构,组织合规管理人员到位,加强一线的合规管理,建设三道防线各司其职的合规管理体系,满足业务事前、事中合规风险管控的需要;
  2)根据合规管理、适当性管理、反洗钱等各项新规的要求,组织对公司章程进行修订,同时对内部各级规章制度进行“立、改、废”的梳理,督导业务规范发展,加强员工执业行为管理;
  3)逐步完善合规管理信息系统建设,支持隔离墙、反洗钱、合规监测、合规检查、合规咨询、合规审核等合规管理工作。
  ⑦信息技术风险管理
  报告期,公司依照信息安全管理和行业监管要求,并根据公司经营管理活动需要建立并不断完善信息安全策略,不断健全内部控制管理机制。通过加大信息技术投入,持续规范操作流程,加强合规风控管理,加大问责力度,进一步提高了信息系统建设与运维的安全管理水平,对信息技术风险进行有效的防范、化解和处置,保障了公司各业务和中后台管理系统安全可靠稳定运行,从而保障了公司业务的规范发展。 收起▲